Отзывы Клиентов о Нашей работе
Марина
Возвращено 28 350€, перечисленных мошенникам после предложения передать средства в управление якобы лицензированной инвестиционной компании.
Марина, 43 года, руководитель небольшой компании в сфере медицинского оборудования. Ранее она не занималась активными инвестициями и предпочитала держать свободные средства на банковских счетах.
Инвестиционное предложение поступило ей после участия в онлайн-вебинаре о сохранении капитала. Спустя несколько дней
Инвестиционное предложение поступило ей после участия в онлайн-вебинаре о сохранении капитала. Спустя несколько дней
Александр
Возвращено 71 800€, перечисленных мошенникам после знакомства с фиктивной инвестиционной платформой.
Александр, 49 лет, владелец компании в сфере строительных материалов. До произошедшего он практически не занимался самостоятельными инвестициями и хранил большую часть накоплений на банковских счетах.
В начале года он увидел рекламу инвестиционной платформы в интернете. На сайте использовался профессиональный дизайн, публиковались финансовые новости и информация о якобы лицензированной деятельности компании.
В начале года он увидел рекламу инвестиционной платформы в интернете. На сайте использовался профессиональный дизайн, публиковались финансовые новости и информация о якобы лицензированной деятельности компании.
Михаил
Возвращено 24 600€, перечисленных мошенникам, а также получена дополнительная компенсация 3 800€ за финансовый ущерб и упущенный доход.
Михаил, 45 лет, владелец небольшой компании по продаже строительного оборудования. Ранее он не занимался инвестициями профессионально, однако решил разместить часть свободных средств в инвестиционном проекте.
С предложением он столкнулся после просмотра рекламного материала в интернете. На сайте рассказывалось о возможности получать доход от торговли акциями крупных международных компаний.
С предложением он столкнулся после просмотра рекламного материала в интернете. На сайте рассказывалось о возможности получать доход от торговли акциями крупных международных компаний.
Виктория
Возвращено 33 600€, перечисленных мошенникам после предложения инвестировать в проект по управлению недвижимостью.
Виктория, 52 года, работает управляющей в компании, занимающейся коммерческой недвижимостью. Она никогда не занималась самостоятельной торговлей на финансовых рынках, однако была заинтересована в инвестициях с относительно низким риском.
Виктория получила электронное письмо с предложением принять участие в закрытой инвестиционной программе, связанной с
Виктория получила электронное письмо с предложением принять участие в закрытой инвестиционной программе, связанной с
Сергей
Возвращено 19 275$, перечисленных мошенникам после предложения воспользоваться услугой автоматической торговли на валютном рынке.
Сергей, 38 лет, работает в логистике. Ранее он не торговал на Forex и не имел опыта работы с инвестиционными платформами.
Первоначальный контакт произошёл неожиданно. Сергею позвонили после того, как он оставил номер телефона на сайте с финансовым калькулятором. Собеседник представился аналитиком международной торговой компании и предложил показать, как работает автоматизированная система торговли.
Первоначальный контакт произошёл неожиданно. Сергею позвонили после того, как он оставил номер телефона на сайте с финансовым калькулятором. Собеседник представился аналитиком международной торговой компании и предложил показать, как работает автоматизированная система торговли.
Ирина
Возвращено 12 850$, перечисленных мошенникам, а также получена дополнительная компенсация 4 200$ за утраченный инвестиционный доход.
Ирина, 39 лет, работает менеджером отдела продаж в международной компании. Она решила впервые попробовать инвестировать часть накоплений.
Через социальную сеть она увидела предложение открыть инвестиционный счёт с персональным сопровождением. После регистрации с ней связался мужчина, который представился аналитиком компании.
Через социальную сеть она увидела предложение открыть инвестиционный счёт с персональным сопровождением. После регистрации с ней связался мужчина, который представился аналитиком компании.
Андрей
Возвращено 18 740€, перечисленных мошенникам после контакта с лицом, выдававшим себя за инвестиционного консультанта европейского банка.
Андрей, 47 лет, работает менеджером в отделе закупок в промышленной компании. До произошедшего он не занимался активными инвестициями и предпочитал пользоваться только услугами банков, которыми уже давно пользовался.
Всё началось с телефонного звонка.
Всё началось с телефонного звонка.
Елена
Возвращено 26 430$, перечисленных мошенникам после знакомства с человеком, который представился финансовым консультантом и предложил инвестировать в закрытый инвестиционный проект.
Елена, 46 лет, работает финансовым директором в производственной компании. В профессиональной сфере она регулярно сталкивалась с финансовыми документами, однако личными инвестициями практически не занималась.
Первый контакт произошёл через социальную сеть. Елене написал мужчина, представившийся независимым финансовым консультантом.
Первый контакт произошёл через социальную сеть. Елене написал мужчина, представившийся независимым финансовым консультантом.
Даниил
Возвращено 67 450$, перечисленных мошенникам после знакомства с фиктивным проектом по инвестированию в криптовалюту.
Даниил, 56 лет, инженер компании которая занимается промышленным оборудованием. Интерес к криптовалюте у него появился после того, как он начал самостоятельно изучать материалы об альтернативных инвестициях.
Одна из реклам в социальной сети привела его на сайт, посвящённый инвестициям в цифровые активы.
Одна из реклам в социальной сети привела его на сайт, посвящённый инвестициям в цифровые активы.
Наталья
Возвращено 16 900$, перечисленных мошенникам, а также получена дополнительная компенсация 3 750$ за финансовый ущерб и потерянный инвестиционный доход.
Наталья, 51 год, бухгалтер в фармацевтической компании. Она решила впервые инвестировать часть личных накоплений после того, как увидела предложение о профессиональном управлении инвестициями.
После регистрации на сайте с Натальей связалась женщина, представившаяся персональным инвестиционным консультантом.
После регистрации на сайте с Натальей связалась женщина, представившаяся персональным инвестиционным консультантом.
Олег
Возвращено 8 650$, перечисленных мошенникам после предложения получать доход от размещения криптовалюты в программе пассивного заработка.
Олег, 34 года, специалист по IT и владелец небольшой студии разработки. Он интересовался криптовалютой, но не занимался активной торговлей и не использовал сложные инвестиционные инструменты.
О предложении Олег узнал через знакомого в онлайн-сообществе.
О предложении Олег узнал через знакомого в онлайн-сообществе.
Анна
Возвращено 7 680$, перечисленных мошенникам, а также получена дополнительная компенсация 1 900$ за финансовый ущерб и потерянный доход.
Анна, 35 лет, работает преподавателем иностранных языков. Она хотела создать дополнительный источник дохода и начала изучать различные варианты инвестирования.
Через знакомого в интернете она попала в закрытую группу, где участники обсуждали инвестиции в цифровые активы. Один из пользователей предложил Анне обратиться к своему знакомому консультанту, который якобы помогал новым клиентам работать с инвестиционной платформой.
Через знакомого в интернете она попала в закрытую группу, где участники обсуждали инвестиции в цифровые активы. Один из пользователей предложил Анне обратиться к своему знакомому консультанту, который якобы помогал новым клиентам работать с инвестиционной платформой.
Александр, 49 лет, владелец компании в сфере строительных материалов. До произошедшего он практически не занимался самостоятельными инвестициями и хранил большую часть накоплений на банковских счетах.
В начале года он увидел рекламу инвестиционной платформы в интернете. На сайте использовался профессиональный дизайн, публиковались финансовые новости и информация о якобы лицензированной деятельности компании.
Через несколько минут после регистрации Александру позвонил менеджер, представившийся финансовым консультантом. Он подробно расспросил клиента о его финансовых целях, опыте инвестирования и размере доступного капитала. Первоначально Александру предложили начать с небольшой суммы — 2 500€.
После внесения денег ему предоставили доступ к личному кабинету. На платформе появились первые результаты, и через несколько дней менеджер связался с ним снова. Он сообщил, что Александр якобы получил прибыль и теперь может перейти на более выгодную инвестиционную стратегию. После нескольких разговоров Александр увеличил вложения.
В течение следующих месяцев он перевёл ещё несколько сумм. Общий объём достиг 71 800€. При этом клиент регулярно видел в личном кабинете рост стоимости портфеля. Менеджер периодически присылал ему отчёты, рассказывал о новых инвестиционных возможностях и убеждал не выводить деньги слишком рано.
Ситуация изменилась, когда Александр впервые запросил вывод средств. Сначала ему сообщили, что необходимо дождаться закрытия нескольких сделок. Через несколько дней появилось новое требование — оплатить налог на инвестиционный доход. После отказа платить менеджер предупредил, что без этого платформа не сможет провести вывод.
Именно тогда Александр понял, что столкнулся не с обычной задержкой платежа.
В рамках работы была проведена проверка платформы, компании, использовавшейся в документах, доменных имён, контактных данных и реквизитов, на которые производились переводы. Отдельно была восстановлена последовательность общения Александра с менеджерами и момент, когда ему предлагалось увеличивать вложения. Анализ показал, что отображавшийся на платформе инвестиционный результат не подтверждался реальными операциями клиента.
После подтверждения признаков мошеннической схемы был восстановлен полный маршрут денежных переводов Александра — от первоначальных платежей до счетов и реквизитов, которые использовались на последующих этапах.
Отдельно были проверены данные компании, указанной в инвестиционных документах, сведения о платформе, контактные номера, электронные адреса и информация, которой менеджеры представляли свою деятельность как легальную.
На основании собранных материалов были подготовлены официальные обращения и требования к организациям, через которые проходили платежи. Одновременно была сформирована доказательная база, включавшая банковские документы, переписку с менеджерами, данные из личного кабинета платформы и последовательность всех переводов.
Особое значение имело установление того, что Александр переводил средства не в рамках реальной инвестиционной деятельности, а в результате целенаправленного введения его в заблуждение. Схема с демонстрацией фиктивной прибыли и последующим требованием дополнительной оплаты для вывода средств соответствует распространённым механизмам инвестиционного мошенничества.
После направления требований и проведения дальнейшей работы по делу удалось добиться возврата денежных средств. При этом Александр не стал перечислять дополнительно требуемый мошенниками «налог» или плату за разблокировку счёта.
В начале года он увидел рекламу инвестиционной платформы в интернете. На сайте использовался профессиональный дизайн, публиковались финансовые новости и информация о якобы лицензированной деятельности компании.
Через несколько минут после регистрации Александру позвонил менеджер, представившийся финансовым консультантом. Он подробно расспросил клиента о его финансовых целях, опыте инвестирования и размере доступного капитала. Первоначально Александру предложили начать с небольшой суммы — 2 500€.
После внесения денег ему предоставили доступ к личному кабинету. На платформе появились первые результаты, и через несколько дней менеджер связался с ним снова. Он сообщил, что Александр якобы получил прибыль и теперь может перейти на более выгодную инвестиционную стратегию. После нескольких разговоров Александр увеличил вложения.
В течение следующих месяцев он перевёл ещё несколько сумм. Общий объём достиг 71 800€. При этом клиент регулярно видел в личном кабинете рост стоимости портфеля. Менеджер периодически присылал ему отчёты, рассказывал о новых инвестиционных возможностях и убеждал не выводить деньги слишком рано.
Ситуация изменилась, когда Александр впервые запросил вывод средств. Сначала ему сообщили, что необходимо дождаться закрытия нескольких сделок. Через несколько дней появилось новое требование — оплатить налог на инвестиционный доход. После отказа платить менеджер предупредил, что без этого платформа не сможет провести вывод.
Именно тогда Александр понял, что столкнулся не с обычной задержкой платежа.
В рамках работы была проведена проверка платформы, компании, использовавшейся в документах, доменных имён, контактных данных и реквизитов, на которые производились переводы. Отдельно была восстановлена последовательность общения Александра с менеджерами и момент, когда ему предлагалось увеличивать вложения. Анализ показал, что отображавшийся на платформе инвестиционный результат не подтверждался реальными операциями клиента.
После подтверждения признаков мошеннической схемы был восстановлен полный маршрут денежных переводов Александра — от первоначальных платежей до счетов и реквизитов, которые использовались на последующих этапах.
Отдельно были проверены данные компании, указанной в инвестиционных документах, сведения о платформе, контактные номера, электронные адреса и информация, которой менеджеры представляли свою деятельность как легальную.
На основании собранных материалов были подготовлены официальные обращения и требования к организациям, через которые проходили платежи. Одновременно была сформирована доказательная база, включавшая банковские документы, переписку с менеджерами, данные из личного кабинета платформы и последовательность всех переводов.
Особое значение имело установление того, что Александр переводил средства не в рамках реальной инвестиционной деятельности, а в результате целенаправленного введения его в заблуждение. Схема с демонстрацией фиктивной прибыли и последующим требованием дополнительной оплаты для вывода средств соответствует распространённым механизмам инвестиционного мошенничества.
После направления требований и проведения дальнейшей работы по делу удалось добиться возврата денежных средств. При этом Александр не стал перечислять дополнительно требуемый мошенниками «налог» или плату за разблокировку счёта.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Самое страшное было то, что я действительно верил в эту платформу. Мне регулярно звонил человек, который знал детали моего счёта, показывал цифры и объяснял, куда лучше вложить следующую сумму. Только когда я попытался вывести деньги, я понял, что вся эта система была построена для того, чтобы я продолжал переводить средства.»
«Самое страшное было то, что я действительно верил в эту платформу. Мне регулярно звонил человек, который знал детали моего счёта, показывал цифры и объяснял, куда лучше вложить следующую сумму. Только когда я попытался вывести деньги, я понял, что вся эта система была построена для того, чтобы я продолжал переводить средства.»
Александр
Марина, 43 года, руководитель небольшой компании в сфере медицинского оборудования. Ранее она не занималась активными инвестициями и предпочитала держать свободные средства на банковских счетах.
Инвестиционное предложение поступило ей после участия в онлайн-вебинаре о сохранении капитала. Спустя несколько дней с Мариной связалась женщина, представившаяся персональным инвестиционным консультантом крупной европейской финансовой компании.
Во время первого разговора консультант не пыталась сразу получить крупную сумму. Напротив, она подробно объяснила Марине предполагаемую стратегию, рассказала о принципах управления капиталом и предложила начать с 1 800€, чтобы клиент могла лично оценить работу компании.
После первого перевода Марине открыли доступ к инвестиционному кабинету. В течение следующих недель ей регулярно присылали отчёты о якобы полученной прибыли. На графиках стоимость портфеля постепенно увеличивалась.
Через некоторое время консультант предложила перевести часть средств в другой инвестиционный продукт с более высокой доходностью. Марине объяснили, что предложение действует ограниченное время и для участия необходимо увеличить объём инвестиций.
Дополнительное доверие создало то, что через несколько недель ей действительно перечислили небольшую сумму на банковский счёт. Консультант назвала её первой частью инвестиционного дохода.
После этого Марина увеличила объём вложений. За несколько месяцев она перечислила мошенникам в общей сложности 28 350€.
Когда Марина решила вывести большую часть средств, ей сообщили, что операция должна пройти дополнительную проверку. Сначала потребовали оплатить комиссию за международный перевод. Затем появился сотрудник так называемого отдела compliance, который заявил о необходимости внести ещё одну сумму для подтверждения происхождения средств.
При попытке отказаться от оплаты Марине сообщили, что её инвестиционный счёт будет временно заблокирован. Именно после этого она обратилась за помощью.
В рамках работы была проведена проверка инвестиционной компании, её регистрационных данных, сайта, контактной информации и документов, которые использовались в общении с клиентом.
Дополнительно была восстановлена вся последовательность контактов Марины с консультантами — от первого обращения до момента, когда её начали убеждать переводить дополнительные средства. Отдельно были изучены банковские операции и реквизиты получателей платежей.
Анализ показал, что компания, под именем которой с Мариной вели переговоры, не имела отношения к реальной финансовой организации, которую представлял консультант.
Используемые документы, электронные адреса и элементы сайта были созданы таким образом, чтобы сформировать впечатление работы с настоящей инвестиционной компанией.
Также было установлено, что первоначальный небольшой перевод, который Марина получила обратно, использовался как способ сформировать доверие перед привлечением значительно большей суммы.
Подобная тактика — сначала небольшие вложения и демонстрация якобы успешных результатов, а затем давление на клиента с целью увеличить объём переводов — описывается и в материалах Europol по инвестиционному мошенничеству.
После формирования доказательной базы были подготовлены необходимые обращения и требования, а также проведена дальнейшая работа по реквизитам, через которые проходили платежи.
В результате удалось добиться возврата денежных средств. Дополнительные суммы за «проверку», «комиссию» и «разблокировку» Марина больше не перечисляла.
Инвестиционное предложение поступило ей после участия в онлайн-вебинаре о сохранении капитала. Спустя несколько дней с Мариной связалась женщина, представившаяся персональным инвестиционным консультантом крупной европейской финансовой компании.
Во время первого разговора консультант не пыталась сразу получить крупную сумму. Напротив, она подробно объяснила Марине предполагаемую стратегию, рассказала о принципах управления капиталом и предложила начать с 1 800€, чтобы клиент могла лично оценить работу компании.
После первого перевода Марине открыли доступ к инвестиционному кабинету. В течение следующих недель ей регулярно присылали отчёты о якобы полученной прибыли. На графиках стоимость портфеля постепенно увеличивалась.
Через некоторое время консультант предложила перевести часть средств в другой инвестиционный продукт с более высокой доходностью. Марине объяснили, что предложение действует ограниченное время и для участия необходимо увеличить объём инвестиций.
Дополнительное доверие создало то, что через несколько недель ей действительно перечислили небольшую сумму на банковский счёт. Консультант назвала её первой частью инвестиционного дохода.
После этого Марина увеличила объём вложений. За несколько месяцев она перечислила мошенникам в общей сложности 28 350€.
Когда Марина решила вывести большую часть средств, ей сообщили, что операция должна пройти дополнительную проверку. Сначала потребовали оплатить комиссию за международный перевод. Затем появился сотрудник так называемого отдела compliance, который заявил о необходимости внести ещё одну сумму для подтверждения происхождения средств.
При попытке отказаться от оплаты Марине сообщили, что её инвестиционный счёт будет временно заблокирован. Именно после этого она обратилась за помощью.
В рамках работы была проведена проверка инвестиционной компании, её регистрационных данных, сайта, контактной информации и документов, которые использовались в общении с клиентом.
Дополнительно была восстановлена вся последовательность контактов Марины с консультантами — от первого обращения до момента, когда её начали убеждать переводить дополнительные средства. Отдельно были изучены банковские операции и реквизиты получателей платежей.
Анализ показал, что компания, под именем которой с Мариной вели переговоры, не имела отношения к реальной финансовой организации, которую представлял консультант.
Используемые документы, электронные адреса и элементы сайта были созданы таким образом, чтобы сформировать впечатление работы с настоящей инвестиционной компанией.
Также было установлено, что первоначальный небольшой перевод, который Марина получила обратно, использовался как способ сформировать доверие перед привлечением значительно большей суммы.
Подобная тактика — сначала небольшие вложения и демонстрация якобы успешных результатов, а затем давление на клиента с целью увеличить объём переводов — описывается и в материалах Europol по инвестиционному мошенничеству.
После формирования доказательной базы были подготовлены необходимые обращения и требования, а также проведена дальнейшая работа по реквизитам, через которые проходили платежи.
В результате удалось добиться возврата денежных средств. Дополнительные суммы за «проверку», «комиссию» и «разблокировку» Марина больше не перечисляла.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Больше всего меня убедило то, что сначала мне действительно вернули небольшую сумму. Я решила, что компания работает честно и у меня просто началась хорошая инвестиционная история. Когда позже меня стали заставлять платить всё новые комиссии, я уже боялась потерять вложенное и продолжала верить объяснениям менеджеров. Только после проведённого анализа я поняла, насколько тщательно всё было построено с самого начала.»
«Больше всего меня убедило то, что сначала мне действительно вернули небольшую сумму. Я решила, что компания работает честно и у меня просто началась хорошая инвестиционная история. Когда позже меня стали заставлять платить всё новые комиссии, я уже боялась потерять вложенное и продолжала верить объяснениям менеджеров. Только после проведённого анализа я поняла, насколько тщательно всё было построено с самого начала.»
Марина
Михаил, 45 лет, владелец небольшой компании по продаже строительного оборудования. Ранее он не занимался инвестициями профессионально, однако решил разместить часть свободных средств в инвестиционном проекте.
С предложением он столкнулся после просмотра рекламного материала в интернете. На сайте рассказывалось о возможности получать доход от торговли акциями крупных международных компаний. После заполнения формы Михаилу практически сразу позвонил менеджер, представившийся инвестиционным консультантом.
Первоначально ему предложили внести 2 000€, чтобы ознакомиться с платформой и работой персонального менеджера. Менеджер регулярно связывался с ним, объяснял происходящее на рынке и предлагал различные варианты увеличения доходности.
Через несколько недель в личном кабинете уже отображался положительный результат. Михаилу сообщили, что его инвестиционная стратегия показывает хорошие результаты и при увеличении капитала доход может быть значительно выше.
В течение следующих месяцев он сделал ещё несколько переводов. Общая сумма составила 24 600€. Когда Михаил решил вывести деньги, менеджер сначала заявил, что необходимо дождаться завершения текущего торгового периода. После этого появилось требование оплатить комиссию за закрытие инвестиционного счёта.
Михаил отказался переводить дополнительные деньги и потребовал вернуть уже вложенные средства. После этого представители платформы начали отвечать значительно реже, а затем практически прекратили общение.
В рамках работы была проведена проверка инвестиционной платформы, компании, контактных данных менеджеров, документов и реквизитов, использовавшихся для получения платежей. Отдельно была восстановлена история общения Михаила с представителями проекта — от первого звонка до момента прекращения выплат.
Анализ показал, что первоначальное предложение, демонстрация положительной доходности и последующие рекомендации увеличить инвестиции являлись последовательными элементами одной схемы введения клиента в заблуждение.
Была восстановлена полная последовательность денежных переводов и определены использовавшиеся реквизиты. Дополнительно был проведён финансовый анализ последствий для Михаила. Помимо непосредственно перечисленных средств, была рассчитана сумма подтверждённого финансового ущерба, связанного с невозможностью использовать собственный капитал в течение периода, когда он находился под контролем мошенников.
На основании собранных материалов были подготовлены требования о возврате основной суммы и компенсации причинённого ущерба.
В результате удалось добиться возврата 24 600€, перечисленных Михаилом. Дополнительно была получена компенсация 3 800€, рассчитанная как возмещение подтвержденного финансового ущерба и упущенного дохода. При этом Михаил не стал перечислять мошенникам требуемую ими дополнительную комиссию за закрытие счёта.
3 800€ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и упущенный доход.
Общая сумма полученных средств — 28 400€
С предложением он столкнулся после просмотра рекламного материала в интернете. На сайте рассказывалось о возможности получать доход от торговли акциями крупных международных компаний. После заполнения формы Михаилу практически сразу позвонил менеджер, представившийся инвестиционным консультантом.
Первоначально ему предложили внести 2 000€, чтобы ознакомиться с платформой и работой персонального менеджера. Менеджер регулярно связывался с ним, объяснял происходящее на рынке и предлагал различные варианты увеличения доходности.
Через несколько недель в личном кабинете уже отображался положительный результат. Михаилу сообщили, что его инвестиционная стратегия показывает хорошие результаты и при увеличении капитала доход может быть значительно выше.
В течение следующих месяцев он сделал ещё несколько переводов. Общая сумма составила 24 600€. Когда Михаил решил вывести деньги, менеджер сначала заявил, что необходимо дождаться завершения текущего торгового периода. После этого появилось требование оплатить комиссию за закрытие инвестиционного счёта.
Михаил отказался переводить дополнительные деньги и потребовал вернуть уже вложенные средства. После этого представители платформы начали отвечать значительно реже, а затем практически прекратили общение.
В рамках работы была проведена проверка инвестиционной платформы, компании, контактных данных менеджеров, документов и реквизитов, использовавшихся для получения платежей. Отдельно была восстановлена история общения Михаила с представителями проекта — от первого звонка до момента прекращения выплат.
Анализ показал, что первоначальное предложение, демонстрация положительной доходности и последующие рекомендации увеличить инвестиции являлись последовательными элементами одной схемы введения клиента в заблуждение.
Была восстановлена полная последовательность денежных переводов и определены использовавшиеся реквизиты. Дополнительно был проведён финансовый анализ последствий для Михаила. Помимо непосредственно перечисленных средств, была рассчитана сумма подтверждённого финансового ущерба, связанного с невозможностью использовать собственный капитал в течение периода, когда он находился под контролем мошенников.
На основании собранных материалов были подготовлены требования о возврате основной суммы и компенсации причинённого ущерба.
В результате удалось добиться возврата 24 600€, перечисленных Михаилом. Дополнительно была получена компенсация 3 800€, рассчитанная как возмещение подтвержденного финансового ущерба и упущенного дохода. При этом Михаил не стал перечислять мошенникам требуемую ими дополнительную комиссию за закрытие счёта.
- Результат:
3 800€ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и упущенный доход.
Общая сумма полученных средств — 28 400€
Отзыв клиента:
«Изначально я хотел вернуть только то, что перевёл. Я даже не думал, что можно отдельно рассматривать тот финансовый ущерб, который возник из-за того, что мои деньги несколько месяцев находились у мошенников. После анализа мне объяснили, как рассчитывается этот ущерб и какие документы его подтверждают. В итоге удалось вернуть не только первоначальную сумму, но и получить дополнительную компенсацию.»
«Изначально я хотел вернуть только то, что перевёл. Я даже не думал, что можно отдельно рассматривать тот финансовый ущерб, который возник из-за того, что мои деньги несколько месяцев находились у мошенников. После анализа мне объяснили, как рассчитывается этот ущерб и какие документы его подтверждают. В итоге удалось вернуть не только первоначальную сумму, но и получить дополнительную компенсацию.»
Михаил
Виктория, 52 года, работает управляющей в компании, занимающейся коммерческой недвижимостью. Она никогда не занималась самостоятельной торговлей на финансовых рынках, однако была заинтересована в инвестициях с относительно низким риском.
Виктория получила электронное письмо с предложением принять участие в закрытой инвестиционной программе, связанной с финансированием объектов коммерческой недвижимости в Европе. В письме была указана известная инвестиционная компания и контакт сотрудника, который предложил провести персональную консультацию.
Во время видеозвонка Виктории подробно рассказали о проекте, показали презентацию, финансовые расчёты и документы предполагаемого инвестиционного фонда. Представитель компании производил впечатление опытного специалиста и несколько раз подчёркивал, что средства клиентов якобы защищены договором.
Первый перевод составил 6 000€. Через некоторое время Виктории сообщили, что выбранный объект показал хорошие результаты и появилась возможность увеличить долю в проекте. Ей прислали обновлённый инвестиционный отчёт и предложили воспользоваться предложением до окончания текущего периода финансирования.
Виктория перевела ещё несколько платежей.
После этого с ней начал работать уже другой представитель компании — специалист по сопровождению инвесторов. Он регулярно сообщал о ходе проекта, присылал документы и убеждал Викторию, что инвестиция развивается в соответствии с первоначальным планом.
Общая сумма переводов достигла 33 600€. Первоначально Виктория рассчитывала получить доход после завершения инвестиционного периода. Однако, когда она решила закрыть инвестицию досрочно и вернуть средства, ситуация резко изменилась.
Ей сообщили, что для выхода из проекта необходимо оплатить так называемый сбор за досрочное расторжение инвестиционного соглашения. После этого появилась ещё одна сумма — за оформление передачи доли другому инвестору.
Виктория отказалась переводить деньги до получения подтверждений и попросила вернуть хотя бы первоначально вложенную сумму. После этого представители компании практически перестали выходить с ней на связь.
В рамках работы была проведена проверка всей инвестиционной конструкции: компании, указанной в документах, юридических лиц, контактировавших с Викторией, представленных договоров и реквизитов получателей средств.
Отдельно был изучен сам инвестиционный проект и установлено, имеют ли указанные в материалах объекты и организации реальное отношение к предложенной инвестиционной программе.
Анализ переписки позволил восстановить последовательность действий представителей проекта. Было установлено, что разные сотрудники использовались для создания впечатления полноценной инвестиционной структуры: один консультировал клиента, другой представлялся управляющим проекта, третий отвечал за оформление вывода средств.
Дополнительно была собрана информация по каждому платежу Виктории и установлено, какие реквизиты использовались на разных этапах.
После формирования доказательной базы были подготовлены необходимые официальные обращения и требования, а также проведена работа по финансовым организациям, через которые проходили переводы.
В результате удалось добиться возврата средств Виктории. Дополнительные суммы за «расторжение договора» и «передачу инвестиционной доли» она не перечисляла.
Виктория получила электронное письмо с предложением принять участие в закрытой инвестиционной программе, связанной с финансированием объектов коммерческой недвижимости в Европе. В письме была указана известная инвестиционная компания и контакт сотрудника, который предложил провести персональную консультацию.
Во время видеозвонка Виктории подробно рассказали о проекте, показали презентацию, финансовые расчёты и документы предполагаемого инвестиционного фонда. Представитель компании производил впечатление опытного специалиста и несколько раз подчёркивал, что средства клиентов якобы защищены договором.
Первый перевод составил 6 000€. Через некоторое время Виктории сообщили, что выбранный объект показал хорошие результаты и появилась возможность увеличить долю в проекте. Ей прислали обновлённый инвестиционный отчёт и предложили воспользоваться предложением до окончания текущего периода финансирования.
Виктория перевела ещё несколько платежей.
После этого с ней начал работать уже другой представитель компании — специалист по сопровождению инвесторов. Он регулярно сообщал о ходе проекта, присылал документы и убеждал Викторию, что инвестиция развивается в соответствии с первоначальным планом.
Общая сумма переводов достигла 33 600€. Первоначально Виктория рассчитывала получить доход после завершения инвестиционного периода. Однако, когда она решила закрыть инвестицию досрочно и вернуть средства, ситуация резко изменилась.
Ей сообщили, что для выхода из проекта необходимо оплатить так называемый сбор за досрочное расторжение инвестиционного соглашения. После этого появилась ещё одна сумма — за оформление передачи доли другому инвестору.
Виктория отказалась переводить деньги до получения подтверждений и попросила вернуть хотя бы первоначально вложенную сумму. После этого представители компании практически перестали выходить с ней на связь.
В рамках работы была проведена проверка всей инвестиционной конструкции: компании, указанной в документах, юридических лиц, контактировавших с Викторией, представленных договоров и реквизитов получателей средств.
Отдельно был изучен сам инвестиционный проект и установлено, имеют ли указанные в материалах объекты и организации реальное отношение к предложенной инвестиционной программе.
Анализ переписки позволил восстановить последовательность действий представителей проекта. Было установлено, что разные сотрудники использовались для создания впечатления полноценной инвестиционной структуры: один консультировал клиента, другой представлялся управляющим проекта, третий отвечал за оформление вывода средств.
Дополнительно была собрана информация по каждому платежу Виктории и установлено, какие реквизиты использовались на разных этапах.
После формирования доказательной базы были подготовлены необходимые официальные обращения и требования, а также проведена работа по финансовым организациям, через которые проходили переводы.
В результате удалось добиться возврата средств Виктории. Дополнительные суммы за «расторжение договора» и «передачу инвестиционной доли» она не перечисляла.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Я была уверена, что вложилась в реальный проект, потому что у меня были договор, презентации, расчёты и постоянный контакт с представителями компании. Только когда они перестали отвечать после моего требования вернуть деньги, я начала сомневаться. Для меня было важно не просто установить, что это мошенничество, а разобраться, кому именно я передавала деньги и как вся эта схема была организована.»
«Я была уверена, что вложилась в реальный проект, потому что у меня были договор, презентации, расчёты и постоянный контакт с представителями компании. Только когда они перестали отвечать после моего требования вернуть деньги, я начала сомневаться. Для меня было важно не просто установить, что это мошенничество, а разобраться, кому именно я передавала деньги и как вся эта схема была организована.»
Виктория
Сергей, 38 лет, работает в логистике. Ранее он не торговал на Forex и не имел опыта работы с инвестиционными платформами.
Первоначальный контакт произошёл неожиданно. Сергею позвонили после того, как он оставил номер телефона на сайте с финансовым калькулятором. Собеседник представился аналитиком международной торговой компании и предложил показать, как работает автоматизированная система торговли.
Во время первого разговора Сергей не планировал переводить значительную сумму. Ему предложили открыть демонстрационный счёт и внести всего 1 500$, чтобы увидеть результаты самостоятельно.
После регистрации с Сергеем связался персональный менеджер. Он постоянно находился на связи в мессенджере, отправлял скриншоты сделок и объяснял изменения на рынке.
Через некоторое время менеджер сообщил, что торговая система начала приносить прибыль.
Сергей увидел в своём кабинете положительный результат и решил увеличить инвестицию. Менеджер несколько раз предлагал ему воспользоваться «более точными настройками» алгоритма, которые якобы были доступны только при увеличении баланса.
Постепенно Сергей перевёл ещё несколько сумм. Общий объём вложений составил 19 275$. Когда Сергей решил проверить возможность вывода средств, менеджер сообщил, что для получения полной суммы необходимо сначала завершить несколько открытых сделок.
Позже ему сообщили уже другую причину: якобы с его аккаунта была сформирована крупная прибыль, поэтому перед выводом необходимо пройти дополнительную финансовую проверку.
После этого Сергею направили документ, в котором требовалось перечислить 3 900$ для подтверждения операции. Сергей попросил объяснить, почему он должен платить эту сумму из собственных средств, если на его счёте уже отображается достаточный баланс.
Ответы менеджеров становились всё менее конкретными. Один утверждал, что платёж необходим для проверки, другой говорил о внутренней процедуре компании, а третий предупреждал, что отказ приведёт к полной остановке вывода. После очередного требования Сергей прекратил дальнейшие переводы.
При обращении за помощью была проведена проверка компании и лиц, с которыми Сергей взаимодействовал. Отдельно изучались телефонные номера, электронные адреса, доменные имена, документы и данные, указанные в инвестиционном кабинете.
Затем была восстановлена вся история общения Сергея с менеджерами. Это позволило определить, каким образом его первоначально убедили внести небольшую сумму и какие аргументы использовались для последующего увеличения вложений.
Особое внимание было уделено моменту, когда Сергею начали демонстрировать прибыль. Были сопоставлены данные из его личного кабинета с фактическими операциями и документами по переводам.
В результате анализа выяснилось, что показанный клиенту торговый результат не подтверждал реального использования его средств в заявленной торговой деятельности.
После этого была сформирована доказательная база и подготовлены официальные требования по связанным с делом организациям и участникам финансовых операций.
Дополнительно была проведена работа по маршруту денежных переводов, что позволило установить последовательность движения средств после их списания со счёта Сергея.
В результате удалось добиться возврата средств в размере 19 275$.
Требуемые мошенниками 3 900$ за «подтверждение операции» Сергей не перечислял.
Первоначальный контакт произошёл неожиданно. Сергею позвонили после того, как он оставил номер телефона на сайте с финансовым калькулятором. Собеседник представился аналитиком международной торговой компании и предложил показать, как работает автоматизированная система торговли.
Во время первого разговора Сергей не планировал переводить значительную сумму. Ему предложили открыть демонстрационный счёт и внести всего 1 500$, чтобы увидеть результаты самостоятельно.
После регистрации с Сергеем связался персональный менеджер. Он постоянно находился на связи в мессенджере, отправлял скриншоты сделок и объяснял изменения на рынке.
Через некоторое время менеджер сообщил, что торговая система начала приносить прибыль.
Сергей увидел в своём кабинете положительный результат и решил увеличить инвестицию. Менеджер несколько раз предлагал ему воспользоваться «более точными настройками» алгоритма, которые якобы были доступны только при увеличении баланса.
Постепенно Сергей перевёл ещё несколько сумм. Общий объём вложений составил 19 275$. Когда Сергей решил проверить возможность вывода средств, менеджер сообщил, что для получения полной суммы необходимо сначала завершить несколько открытых сделок.
Позже ему сообщили уже другую причину: якобы с его аккаунта была сформирована крупная прибыль, поэтому перед выводом необходимо пройти дополнительную финансовую проверку.
После этого Сергею направили документ, в котором требовалось перечислить 3 900$ для подтверждения операции. Сергей попросил объяснить, почему он должен платить эту сумму из собственных средств, если на его счёте уже отображается достаточный баланс.
Ответы менеджеров становились всё менее конкретными. Один утверждал, что платёж необходим для проверки, другой говорил о внутренней процедуре компании, а третий предупреждал, что отказ приведёт к полной остановке вывода. После очередного требования Сергей прекратил дальнейшие переводы.
При обращении за помощью была проведена проверка компании и лиц, с которыми Сергей взаимодействовал. Отдельно изучались телефонные номера, электронные адреса, доменные имена, документы и данные, указанные в инвестиционном кабинете.
Затем была восстановлена вся история общения Сергея с менеджерами. Это позволило определить, каким образом его первоначально убедили внести небольшую сумму и какие аргументы использовались для последующего увеличения вложений.
Особое внимание было уделено моменту, когда Сергею начали демонстрировать прибыль. Были сопоставлены данные из его личного кабинета с фактическими операциями и документами по переводам.
В результате анализа выяснилось, что показанный клиенту торговый результат не подтверждал реального использования его средств в заявленной торговой деятельности.
После этого была сформирована доказательная база и подготовлены официальные требования по связанным с делом организациям и участникам финансовых операций.
Дополнительно была проведена работа по маршруту денежных переводов, что позволило установить последовательность движения средств после их списания со счёта Сергея.
В результате удалось добиться возврата средств в размере 19 275$.
Требуемые мошенниками 3 900$ за «подтверждение операции» Сергей не перечислял.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Меня убедило не обещание огромной прибыли, а то, насколько профессионально со мной разговаривали. Менеджер постоянно был на связи, объяснял каждую сделку и создавал ощущение, что я контролирую свои деньги. Я начал подозревать обман только тогда, когда захотел вывести средства и внезапно появился новый платёж. До этого момента я искренне считал, что просто занимаюсь инвестициями.»
«Меня убедило не обещание огромной прибыли, а то, насколько профессионально со мной разговаривали. Менеджер постоянно был на связи, объяснял каждую сделку и создавал ощущение, что я контролирую свои деньги. Я начал подозревать обман только тогда, когда захотел вывести средства и внезапно появился новый платёж. До этого момента я искренне считал, что просто занимаюсь инвестициями.»
Сергей
Ирина, 39 лет, работает менеджером отдела продаж в международной компании. Она решила впервые попробовать инвестировать часть накоплений.
Через социальную сеть она увидела предложение открыть инвестиционный счёт с персональным сопровождением. После регистрации с ней связался мужчина, который представился аналитиком компании.
Он подробно рассказал Ирине о работе платформы и предложил начать с небольшой суммы — 900$. После первого перевода аналитик регулярно связывался с ней через мессенджер. Он объяснял изменения на рынке, показывал сделки и рассказывал о возможности постепенно увеличить доходность.
Через некоторое время в личном кабинете появился положительный результат. Ирине сообщили, что при увеличении суммы она сможет перейти на более выгодный уровень обслуживания. Поскольку первоначальные результаты выглядели убедительно, Ирина перевела ещё несколько платежей. В общей сложности она перечислила 12 850$.
Когда Ирина попыталась вывести средства, ей сообщили, что для завершения операции необходимо пройти дополнительную проверку. Затем потребовали оплатить 2 100$ за подтверждение вывода.
Ирина отказалась от дальнейших платежей и попросила вернуть средства. После этого представители платформы начали ссылаться на технические проблемы, а затем перестали отвечать.
В рамках работы была проведена проверка платформы, домена, контактных данных и информации о компании, которую представители использовали при общении с Ириной. Отдельно была изучена переписка с аналитиком. Она позволила восстановить весь процесс: первое знакомство, первоначальный небольшой перевод, демонстрацию предполагаемой прибыли и последующие предложения увеличить вложения. Также была проведена проверка всех денежных операций и реквизитов, на которые Ирина переводила средства.
Анализ показал, что отображавшийся в личном кабинете инвестиционный результат не подтверждался реальными операциями, связанными с её средствами.
После этого была сформирована доказательная база и подготовлены требования о возврате денежных средств.
Кроме основной суммы был отдельно рассчитан финансовый ущерб Ирины. При расчёте учитывался подтверждённый период, в течение которого она была лишена возможности распоряжаться своими средствами, а также документально обоснованный доход, который она могла получить при альтернативном использовании капитала.
В результате удалось вернуть 12 850$ первоначально перечисленных средств. Дополнительно была получена компенсация 4 200$ за подтверждённый финансовый ущерб и упущенный доход. Требуемые мошенниками дополнительные 2 100$ Ирина не перечисляла.
4 200$ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и упущенный доход.
Общая сумма полученных средств — 17 050$.
Через социальную сеть она увидела предложение открыть инвестиционный счёт с персональным сопровождением. После регистрации с ней связался мужчина, который представился аналитиком компании.
Он подробно рассказал Ирине о работе платформы и предложил начать с небольшой суммы — 900$. После первого перевода аналитик регулярно связывался с ней через мессенджер. Он объяснял изменения на рынке, показывал сделки и рассказывал о возможности постепенно увеличить доходность.
Через некоторое время в личном кабинете появился положительный результат. Ирине сообщили, что при увеличении суммы она сможет перейти на более выгодный уровень обслуживания. Поскольку первоначальные результаты выглядели убедительно, Ирина перевела ещё несколько платежей. В общей сложности она перечислила 12 850$.
Когда Ирина попыталась вывести средства, ей сообщили, что для завершения операции необходимо пройти дополнительную проверку. Затем потребовали оплатить 2 100$ за подтверждение вывода.
Ирина отказалась от дальнейших платежей и попросила вернуть средства. После этого представители платформы начали ссылаться на технические проблемы, а затем перестали отвечать.
В рамках работы была проведена проверка платформы, домена, контактных данных и информации о компании, которую представители использовали при общении с Ириной. Отдельно была изучена переписка с аналитиком. Она позволила восстановить весь процесс: первое знакомство, первоначальный небольшой перевод, демонстрацию предполагаемой прибыли и последующие предложения увеличить вложения. Также была проведена проверка всех денежных операций и реквизитов, на которые Ирина переводила средства.
Анализ показал, что отображавшийся в личном кабинете инвестиционный результат не подтверждался реальными операциями, связанными с её средствами.
После этого была сформирована доказательная база и подготовлены требования о возврате денежных средств.
Кроме основной суммы был отдельно рассчитан финансовый ущерб Ирины. При расчёте учитывался подтверждённый период, в течение которого она была лишена возможности распоряжаться своими средствами, а также документально обоснованный доход, который она могла получить при альтернативном использовании капитала.
В результате удалось вернуть 12 850$ первоначально перечисленных средств. Дополнительно была получена компенсация 4 200$ за подтверждённый финансовый ущерб и упущенный доход. Требуемые мошенниками дополнительные 2 100$ Ирина не перечисляла.
- Результат:
4 200$ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и упущенный доход.
Общая сумма полученных средств — 17 050$.
Отзыв клиента:
«Когда я поняла, что меня обманули, моей главной целью было вернуть свои 12 850$. Я даже не думала о компенсации за то время, пока не могла распоряжаться деньгами. Мне объяснили, что это отдельная часть финансового ущерба и её можно обосновать документами. В итоге я получила обратно не только свои деньги, но и дополнительную компенсацию.»
«Когда я поняла, что меня обманули, моей главной целью было вернуть свои 12 850$. Я даже не думала о компенсации за то время, пока не могла распоряжаться деньгами. Мне объяснили, что это отдельная часть финансового ущерба и её можно обосновать документами. В итоге я получила обратно не только свои деньги, но и дополнительную компенсацию.»
Ирина
Елена, 46 лет, работает финансовым директором в производственной компании. В профессиональной сфере она регулярно сталкивалась с финансовыми документами, однако личными инвестициями практически не занималась.
Первый контакт произошёл через социальную сеть. Елене написал мужчина, представившийся независимым финансовым консультантом. Он не стал сразу предлагать инвестиции. В течение нескольких недель они общались о финансовых рынках, экономике и возможностях сохранения капитала.
Позже он рассказал о якобы закрытом инвестиционном проекте, в который обычные клиенты получить доступ не могут. Елене предложили попробовать с 4 000$.
После первого перевода консультант продолжил общение практически ежедневно. Он присылал информацию о сделках, рассказывал о работе команды и показывал результаты других клиентов. Постепенно создавалось ощущение личного сопровождения и доверительных отношений. Через некоторое время Елене сообщили, что на её счёте сформировалась прибыль.
Когда она решила вывести часть средств, ей действительно позволили получить небольшую сумму. После этого консультант убедил её, что при увеличении капитала доходность станет значительно выше.
Елена продолжила вкладывать средства. На протяжении следующих нескольких месяцев она перевела ещё несколько платежей. Каждый раз ей объясняли, что деньги направляются на новые сделки и позволяют получить доступ к более выгодным условиям. Общая сумма достигла 26 430$.
Проблемы начались после того, как Елена решила полностью выйти из проекта. Консультант сообщил, что инвестиционный период ещё не завершён. Спустя несколько дней появился другой человек, который представился сотрудником отдела финансового контроля.
Он заявил, что для закрытия инвестиционного счёта необходимо подтвердить источник средств. Елене направили несколько документов, а затем потребовали оплатить 5 750$ для завершения процедуры.
После отказа появилась новая причина — якобы необходимо оплатить дополнительное страховое покрытие операции. Елена поняла, что её снова пытаются заставить переводить деньги, и прекратила общение.
В рамках работы была проведена проверка личности и профессиональных данных людей, которые представлялись консультантами, а также компании и инвестиционного проекта, о которых они сообщали Елене. Отдельно была восстановлена история общения за весь период — начиная с первого сообщения в социальной сети и заканчивая последними требованиями о дополнительных платежах.
Анализ показал, что доверие к клиенту формировалось постепенно. Сначала обсуждались исключительно финансовые вопросы, затем появилось предложение небольшой инвестиции, после чего клиенту демонстрировались положительные результаты и предлагалось увеличивать объём вложений.
Особое внимание было уделено небольшому первоначальному выводу. Он был сопоставлен с последующими переводами Елены и другими действиями представителей проекта. Также была восстановлена полная последовательность денежных операций и проверены реквизиты, использовавшиеся для получения средств на разных этапах. После подготовки материалов были направлены официальные требования и обращения по организациям и реквизитам, связанным с движением денежных средств.
В результате проведённой работы удалось добиться возврата 76 430$. Дополнительные суммы, которые потребовали у Елены после её требования о выводе средств, она не перечисляла.
Первый контакт произошёл через социальную сеть. Елене написал мужчина, представившийся независимым финансовым консультантом. Он не стал сразу предлагать инвестиции. В течение нескольких недель они общались о финансовых рынках, экономике и возможностях сохранения капитала.
Позже он рассказал о якобы закрытом инвестиционном проекте, в который обычные клиенты получить доступ не могут. Елене предложили попробовать с 4 000$.
После первого перевода консультант продолжил общение практически ежедневно. Он присылал информацию о сделках, рассказывал о работе команды и показывал результаты других клиентов. Постепенно создавалось ощущение личного сопровождения и доверительных отношений. Через некоторое время Елене сообщили, что на её счёте сформировалась прибыль.
Когда она решила вывести часть средств, ей действительно позволили получить небольшую сумму. После этого консультант убедил её, что при увеличении капитала доходность станет значительно выше.
Елена продолжила вкладывать средства. На протяжении следующих нескольких месяцев она перевела ещё несколько платежей. Каждый раз ей объясняли, что деньги направляются на новые сделки и позволяют получить доступ к более выгодным условиям. Общая сумма достигла 26 430$.
Проблемы начались после того, как Елена решила полностью выйти из проекта. Консультант сообщил, что инвестиционный период ещё не завершён. Спустя несколько дней появился другой человек, который представился сотрудником отдела финансового контроля.
Он заявил, что для закрытия инвестиционного счёта необходимо подтвердить источник средств. Елене направили несколько документов, а затем потребовали оплатить 5 750$ для завершения процедуры.
После отказа появилась новая причина — якобы необходимо оплатить дополнительное страховое покрытие операции. Елена поняла, что её снова пытаются заставить переводить деньги, и прекратила общение.
В рамках работы была проведена проверка личности и профессиональных данных людей, которые представлялись консультантами, а также компании и инвестиционного проекта, о которых они сообщали Елене. Отдельно была восстановлена история общения за весь период — начиная с первого сообщения в социальной сети и заканчивая последними требованиями о дополнительных платежах.
Анализ показал, что доверие к клиенту формировалось постепенно. Сначала обсуждались исключительно финансовые вопросы, затем появилось предложение небольшой инвестиции, после чего клиенту демонстрировались положительные результаты и предлагалось увеличивать объём вложений.
Особое внимание было уделено небольшому первоначальному выводу. Он был сопоставлен с последующими переводами Елены и другими действиями представителей проекта. Также была восстановлена полная последовательность денежных операций и проверены реквизиты, использовавшиеся для получения средств на разных этапах. После подготовки материалов были направлены официальные требования и обращения по организациям и реквизитам, связанным с движением денежных средств.
В результате проведённой работы удалось добиться возврата 76 430$. Дополнительные суммы, которые потребовали у Елены после её требования о выводе средств, она не перечисляла.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Изначально я вообще не думала, что становлюсь жертвой мошенников. Человек несколько недель просто разговаривал со мной, отвечал на вопросы и создавал впечатление профессионала. Потом появилась инвестиционная возможность, и всё выглядело логичным. Сейчас я понимаю, что доверие ко мне выстраивали специально, шаг за шагом. Для меня самым важным было установить не только факт обмана, но и восстановить всю цепочку действий, которая к нему привела.»
«Изначально я вообще не думала, что становлюсь жертвой мошенников. Человек несколько недель просто разговаривал со мной, отвечал на вопросы и создавал впечатление профессионала. Потом появилась инвестиционная возможность, и всё выглядело логичным. Сейчас я понимаю, что доверие ко мне выстраивали специально, шаг за шагом. Для меня самым важным было установить не только факт обмана, но и восстановить всю цепочку действий, которая к нему привела.»
Елена
Андрей, 47 лет, работает менеджером в отделе закупок в промышленной компании. До произошедшего он не занимался активными инвестициями и предпочитал пользоваться только услугами банков, которыми уже давно пользовался.
Всё началось с телефонного звонка. Собеседник представился сотрудником инвестиционного подразделения известного европейского банка и сообщил, что Андрей ранее оставлял заявку на консультацию по сохранению капитала.
В разговоре мужчина подробно рассказал об инвестиционной программе, объяснил её предполагаемые преимущества и предложил закрепить за Андреем персонального консультанта. Через день с ним связалась женщина, которая уже знала его имя, место работы и общую информацию из предыдущего разговора.
Она предложила начать с небольшой суммы — 1 200€ Андрею отправили документы с логотипом банка, инвестиционную презентацию и данные для входа в личный кабинет. Всё выглядело официально и не вызывало у него подозрений.
После первоначального перевода консультант несколько раз связывалась с Андреем и сообщала, что средства распределены между несколькими инвестиционными инструментами. Через некоторое время ему прислали отчёт, в котором отображался положительный результат.
Ему предложили увеличить сумму, пока действует текущая инвестиционная программа. Андрей перечислил ещё несколько платежей. Общий объём средств составил 18 740€. Через несколько недель он решил забрать деньги и попросил закрыть инвестиционный счёт.
После этого консультант сообщила, что перед выводом необходимо подтвердить банковскую операцию. Затем появился другой сотрудник, представившийся специалистом отдела безопасности.
Он заявил, что операция была временно остановлена из-за необычной суммы вывода и для завершения проверки необходимо перечислить 3 200€. Андрей запросил письменное подтверждение основания платежа и после этого перестал получать внятные ответы.
В рамках работы была проведена проверка всех данных, с которыми Андрей столкнулся в процессе общения: названия и регистрационных сведений компании, адресов электронной почты, телефонных номеров, отправленных документов и сайта.
Отдельно была проверена связь между инвестиционным проектом и банком, именем которого пользовались представители. Параллельно была восстановлена история общения Андрея с каждым из представителей. Анализ показал, что собеседники намеренно создавали впечатление работы внутри одной банковской структуры, хотя фактической связи с указанным банком установлено не было.
Были сопоставлены документы, которые получал Андрей, с информацией о компаниях и организациях, указанных в них. Также была восстановлена последовательность всех переводов и реквизитов, использовавшихся для получения денежных средств.
На основании собранных материалов была сформирована доказательная база и подготовлены официальные обращения и требования по организациям, связанным с проведением платежей.
Отдельно был зафиксирован факт использования чужого банковского имени для формирования доверия клиента и последующего получения денежных средств. После проведения дальнейшей работы удалось добиться возврата 18 740€. Дополнительные 3 200€, которые требовали для завершения «проверки», Андрей не перечислял.
Всё началось с телефонного звонка. Собеседник представился сотрудником инвестиционного подразделения известного европейского банка и сообщил, что Андрей ранее оставлял заявку на консультацию по сохранению капитала.
В разговоре мужчина подробно рассказал об инвестиционной программе, объяснил её предполагаемые преимущества и предложил закрепить за Андреем персонального консультанта. Через день с ним связалась женщина, которая уже знала его имя, место работы и общую информацию из предыдущего разговора.
Она предложила начать с небольшой суммы — 1 200€ Андрею отправили документы с логотипом банка, инвестиционную презентацию и данные для входа в личный кабинет. Всё выглядело официально и не вызывало у него подозрений.
После первоначального перевода консультант несколько раз связывалась с Андреем и сообщала, что средства распределены между несколькими инвестиционными инструментами. Через некоторое время ему прислали отчёт, в котором отображался положительный результат.
Ему предложили увеличить сумму, пока действует текущая инвестиционная программа. Андрей перечислил ещё несколько платежей. Общий объём средств составил 18 740€. Через несколько недель он решил забрать деньги и попросил закрыть инвестиционный счёт.
После этого консультант сообщила, что перед выводом необходимо подтвердить банковскую операцию. Затем появился другой сотрудник, представившийся специалистом отдела безопасности.
Он заявил, что операция была временно остановлена из-за необычной суммы вывода и для завершения проверки необходимо перечислить 3 200€. Андрей запросил письменное подтверждение основания платежа и после этого перестал получать внятные ответы.
В рамках работы была проведена проверка всех данных, с которыми Андрей столкнулся в процессе общения: названия и регистрационных сведений компании, адресов электронной почты, телефонных номеров, отправленных документов и сайта.
Отдельно была проверена связь между инвестиционным проектом и банком, именем которого пользовались представители. Параллельно была восстановлена история общения Андрея с каждым из представителей. Анализ показал, что собеседники намеренно создавали впечатление работы внутри одной банковской структуры, хотя фактической связи с указанным банком установлено не было.
Были сопоставлены документы, которые получал Андрей, с информацией о компаниях и организациях, указанных в них. Также была восстановлена последовательность всех переводов и реквизитов, использовавшихся для получения денежных средств.
На основании собранных материалов была сформирована доказательная база и подготовлены официальные обращения и требования по организациям, связанным с проведением платежей.
Отдельно был зафиксирован факт использования чужого банковского имени для формирования доверия клиента и последующего получения денежных средств. После проведения дальнейшей работы удалось добиться возврата 18 740€. Дополнительные 3 200€, которые требовали для завершения «проверки», Андрей не перечислял.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Я даже не рассматривал это как сомнительную инвестицию, потому что был уверен, что общаюсь с представителями банка. У них были мои данные, документы выглядели официально, а каждый следующий человек представлялся сотрудником другого отдела. Только когда я попросил закрыть счёт, всё начало разваливаться. После проведённой проверки я понял, что доверие ко мне формировали специально с самого первого звонка.»
«Я даже не рассматривал это как сомнительную инвестицию, потому что был уверен, что общаюсь с представителями банка. У них были мои данные, документы выглядели официально, а каждый следующий человек представлялся сотрудником другого отдела. Только когда я попросил закрыть счёт, всё начало разваливаться. После проведённой проверки я понял, что доверие ко мне формировали специально с самого первого звонка.»
Андрей
Наталья, 51 год, бухгалтер в фармацевтической компании. Она решила впервые инвестировать часть личных накоплений после того, как увидела предложение о профессиональном управлении инвестициями.
После регистрации на сайте с Натальей связалась женщина, представившаяся персональным инвестиционным консультантом. Вместо предложения сразу перевести крупную сумму консультант предложила начать с 1 000$ и несколько недель просто наблюдать за результатами.
После первого платежа Наталья получила доступ к инвестиционному кабинету. Там отображались графики, история сделок и постепенно увеличивающийся баланс. Консультант регулярно присылала Наталье сообщения и объясняла, какие сделки якобы были совершены от её имени.
Через несколько недель Наталья увидела значительный рост баланса. Ей предложили увеличить инвестицию, чтобы получить доступ к более доходной стратегии. Наталья перевела ещё несколько платежей. В общей сложности она перечислила 16 900$.
Когда Наталья впервые запросила вывод части средств, ей сообщили, что операция требует дополнительного подтверждения. После этого появился сотрудник, представившийся специалистом финансового контроля. Он заявил, что для завершения вывода необходимо оплатить 2 600$.
Наталья попросила предоставить юридическое основание платежа и документы, подтверждающие наличие средств на её инвестиционном счёте. После этого представители платформы начали менять объяснения. Сначала речь шла о проверке, затем о страховании операции, а позже — о временном ограничении счёта. Наталья больше ничего не переводила.
В рамках работы была проведена проверка платформы, её домена, документов, контактных данных и компании, от имени которой Наталье предлагали инвестиционные услуги. Отдельно была проанализирована переписка с консультантом. Это позволило восстановить, каким образом формировалось доверие Натальи, когда ей показывали первые результаты и в какой момент её начали убеждать увеличивать вложения.
Были сопоставлены данные из инвестиционного кабинета с банковскими операциями и фактическим движением средств.
Анализ показал, что отображаемый баланс и прибыль не подтверждались реальными инвестиционными операциями. После этого была сформирована доказательная база и подготовлены необходимые требования по возврату денежных средств.
Кроме основной суммы был отдельно рассчитан финансовый ущерб Натальи, включая подтверждённый доход, который она могла получить при альтернативном использовании вложенных средств.
В результате удалось добиться возврата 16 900$. Дополнительно Наталья получила 3 750$ компенсации за финансовый ущерб и потерянный инвестиционный доход. Требуемые мошенниками 2 600$ за «финансовую проверку» она не перечисляла.
3 750$ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и упущенный доход.
Общая сумма полученных средств — 20 650$.
После регистрации на сайте с Натальей связалась женщина, представившаяся персональным инвестиционным консультантом. Вместо предложения сразу перевести крупную сумму консультант предложила начать с 1 000$ и несколько недель просто наблюдать за результатами.
После первого платежа Наталья получила доступ к инвестиционному кабинету. Там отображались графики, история сделок и постепенно увеличивающийся баланс. Консультант регулярно присылала Наталье сообщения и объясняла, какие сделки якобы были совершены от её имени.
Через несколько недель Наталья увидела значительный рост баланса. Ей предложили увеличить инвестицию, чтобы получить доступ к более доходной стратегии. Наталья перевела ещё несколько платежей. В общей сложности она перечислила 16 900$.
Когда Наталья впервые запросила вывод части средств, ей сообщили, что операция требует дополнительного подтверждения. После этого появился сотрудник, представившийся специалистом финансового контроля. Он заявил, что для завершения вывода необходимо оплатить 2 600$.
Наталья попросила предоставить юридическое основание платежа и документы, подтверждающие наличие средств на её инвестиционном счёте. После этого представители платформы начали менять объяснения. Сначала речь шла о проверке, затем о страховании операции, а позже — о временном ограничении счёта. Наталья больше ничего не переводила.
В рамках работы была проведена проверка платформы, её домена, документов, контактных данных и компании, от имени которой Наталье предлагали инвестиционные услуги. Отдельно была проанализирована переписка с консультантом. Это позволило восстановить, каким образом формировалось доверие Натальи, когда ей показывали первые результаты и в какой момент её начали убеждать увеличивать вложения.
Были сопоставлены данные из инвестиционного кабинета с банковскими операциями и фактическим движением средств.
Анализ показал, что отображаемый баланс и прибыль не подтверждались реальными инвестиционными операциями. После этого была сформирована доказательная база и подготовлены необходимые требования по возврату денежных средств.
Кроме основной суммы был отдельно рассчитан финансовый ущерб Натальи, включая подтверждённый доход, который она могла получить при альтернативном использовании вложенных средств.
В результате удалось добиться возврата 16 900$. Дополнительно Наталья получила 3 750$ компенсации за финансовый ущерб и потерянный инвестиционный доход. Требуемые мошенниками 2 600$ за «финансовую проверку» она не перечисляла.
- Результат:
3 750$ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и упущенный доход.
Общая сумма полученных средств — 20 650$.
Отзыв клиента:
«Я была уверена, что максимум, на который могу рассчитывать, — это вернуть свои $16 900. Поэтому предложение отдельно рассмотреть финансовый ущерб стало для меня неожиданностью. Мне показали, какие документы подтверждают потерю дохода и почему эту сумму можно заявлять отдельно. В итоге я получила обратно вложенные деньги и ещё $3 750 компенсации.»
«Я была уверена, что максимум, на который могу рассчитывать, — это вернуть свои $16 900. Поэтому предложение отдельно рассмотреть финансовый ущерб стало для меня неожиданностью. Мне показали, какие документы подтверждают потерю дохода и почему эту сумму можно заявлять отдельно. В итоге я получила обратно вложенные деньги и ещё $3 750 компенсации.»
Наталья
Даниил, 56 лет, инженер компании которая занимается промышленным оборудованием. Интерес к криптовалюте у него появился после того, как он начал самостоятельно изучать материалы об альтернативных инвестициях.
Одна из реклам в социальной сети привела его на сайт, посвящённый инвестициям в цифровые активы. На сайте рассказывалось о профессиональной торговле криптовалютами и автоматизированной системе управления инвестициями.
После регистрации Даниил получил звонок от человека, который представился аналитиком проекта. Разговор продолжался около часа. Собеседник не просто рассказывал об инвестициях, а постепенно выяснял финансовое положение Даниила, его цели и отношение к риску.
Ему предложили начать с 2 000$. После перевода денег Даниилу предоставили доступ к инвестиционному кабинету. В нём регулярно отображались операции и рост стоимости его портфеля. Аналитик присылал сообщения, объяснял изменения рынка и советовал не выводить средства, поскольку, по его словам, на рынке складывалась особенно благоприятная ситуация.
Через некоторое время Даниилу предложили перейти на другой инвестиционный тариф и увеличить сумму. Ему показали расчёты предполагаемой доходности и сообщили, что крупные клиенты получают доступ к более выгодным условиям. Постепенно Даниил перевёл ещё несколько платежей. Общая сумма достигла 67 450$.
Проблемы начались после того, как он попытался вывести часть накопленного баланса. Сначала ему сообщили, что необходимо завершить текущий инвестиционный цикл. Затем появился новый сотрудник — уже якобы специалист службы безопасности. Он заявил, что операция по выводу была остановлена автоматической системой контроля и для её разблокировки необходимо подтвердить финансовый статус клиента. После этого Даниилу потребовали внести дополнительный платёж.
Когда он отказался переводить ещё деньги, менеджер начал предупреждать его о возможной потере всего инвестиционного баланса. Даниил понял, что требования меняются только в тот момент, когда он пытается получить свои деньги обратно, и прекратил дальнейшее общение с представителями платформы.
В рамках работы была проведена комплексная проверка самого инвестиционного проекта, использовавшихся доменов, электронной переписки, телефонных номеров, документов и криптовалютных реквизитов, на которые направлялись средства.
Отдельно была восстановлена хронология общения Даниила с так называемым аналитиком и другими сотрудниками платформы. Это позволило определить, каким образом формировалось доверие клиента, когда ему предлагалось увеличить вложения и на каком этапе появились требования о дополнительных платежах.
Далее была восстановлена последовательность переводов и движение средств между использовавшимися реквизитами. Проверка показала, что отображавшийся у Даниила инвестиционный результат не соответствовал подтверждённой реальной торговой деятельности.
Была сформирована доказательная база, включавшая сведения о платежах, переписку, документы платформы, данные о рекламных материалах и информацию о связанных реквизитах. На основании собранных материалов были подготовлены обращения и требования по участникам финансовой цепочки и организациям, через которые проходили операции.
В результате проведённой работы удалось добиться возврата денежных средств Даниила. При этом требуемый мошенниками дополнительный платёж за «разблокировку» он не производил.
Одна из реклам в социальной сети привела его на сайт, посвящённый инвестициям в цифровые активы. На сайте рассказывалось о профессиональной торговле криптовалютами и автоматизированной системе управления инвестициями.
После регистрации Даниил получил звонок от человека, который представился аналитиком проекта. Разговор продолжался около часа. Собеседник не просто рассказывал об инвестициях, а постепенно выяснял финансовое положение Даниила, его цели и отношение к риску.
Ему предложили начать с 2 000$. После перевода денег Даниилу предоставили доступ к инвестиционному кабинету. В нём регулярно отображались операции и рост стоимости его портфеля. Аналитик присылал сообщения, объяснял изменения рынка и советовал не выводить средства, поскольку, по его словам, на рынке складывалась особенно благоприятная ситуация.
Через некоторое время Даниилу предложили перейти на другой инвестиционный тариф и увеличить сумму. Ему показали расчёты предполагаемой доходности и сообщили, что крупные клиенты получают доступ к более выгодным условиям. Постепенно Даниил перевёл ещё несколько платежей. Общая сумма достигла 67 450$.
Проблемы начались после того, как он попытался вывести часть накопленного баланса. Сначала ему сообщили, что необходимо завершить текущий инвестиционный цикл. Затем появился новый сотрудник — уже якобы специалист службы безопасности. Он заявил, что операция по выводу была остановлена автоматической системой контроля и для её разблокировки необходимо подтвердить финансовый статус клиента. После этого Даниилу потребовали внести дополнительный платёж.
Когда он отказался переводить ещё деньги, менеджер начал предупреждать его о возможной потере всего инвестиционного баланса. Даниил понял, что требования меняются только в тот момент, когда он пытается получить свои деньги обратно, и прекратил дальнейшее общение с представителями платформы.
В рамках работы была проведена комплексная проверка самого инвестиционного проекта, использовавшихся доменов, электронной переписки, телефонных номеров, документов и криптовалютных реквизитов, на которые направлялись средства.
Отдельно была восстановлена хронология общения Даниила с так называемым аналитиком и другими сотрудниками платформы. Это позволило определить, каким образом формировалось доверие клиента, когда ему предлагалось увеличить вложения и на каком этапе появились требования о дополнительных платежах.
Далее была восстановлена последовательность переводов и движение средств между использовавшимися реквизитами. Проверка показала, что отображавшийся у Даниила инвестиционный результат не соответствовал подтверждённой реальной торговой деятельности.
Была сформирована доказательная база, включавшая сведения о платежах, переписку, документы платформы, данные о рекламных материалах и информацию о связанных реквизитах. На основании собранных материалов были подготовлены обращения и требования по участникам финансовой цепочки и организациям, через которые проходили операции.
В результате проведённой работы удалось добиться возврата денежных средств Даниила. При этом требуемый мошенниками дополнительный платёж за «разблокировку» он не производил.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Я долго считал, что просто неудачно выбрал инвестиционный проект. Люди, которые со мной общались, говорили настолько уверенно и профессионально, что я не сомневался в их компетентности. Переломный момент наступил, когда я попросил вывести деньги. Каждый раз появлялась новая причина и новая сумма, которую я должен был заплатить. После анализа стало понятно, что именно на этом этапе и был рассчитан весь обман.»
«Я долго считал, что просто неудачно выбрал инвестиционный проект. Люди, которые со мной общались, говорили настолько уверенно и профессионально, что я не сомневался в их компетентности. Переломный момент наступил, когда я попросил вывести деньги. Каждый раз появлялась новая причина и новая сумма, которую я должен был заплатить. После анализа стало понятно, что именно на этом этапе и был рассчитан весь обман.»
Даниил
Анна, 37 лет, работает преподавателем иностранных языков. Она хотела создать дополнительный источник дохода и начала изучать различные варианты инвестирования.
Через знакомого в интернете она попала в закрытую группу, где участники обсуждали инвестиции в цифровые активы. Один из пользователей предложил Анне обратиться к своему знакомому консультанту, который якобы помогал новым клиентам работать с инвестиционной платформой.
Анна сначала относилась к предложению осторожно. Консультант несколько раз связывался с ней, отвечал на вопросы и объяснял принцип работы платформы. Он предложил не рисковать крупной суммой и начать всего с 600$.
После первого перевода Анне открыли личный кабинет. Там отображалась информация о сделках и постепенно увеличивающийся баланс. Через некоторое время консультант сообщил, что первоначальная стратегия дала хороший результат. Анне предложили увеличить сумму, чтобы получить доступ к более выгодным условиям.
Она перевела ещё несколько платежей. Общая сумма вложений составила 7 680$. Всё это время консультант продолжал общаться с Анной через мессенджер. Он присылал ей информацию о якобы проведённых операциях, рассказывал о состоянии рынка и убеждал не выводить деньги слишком рано.
Когда Анна решила забрать средства, консультант заявил, что для вывода необходимо пройти дополнительную процедуру подтверждения. Сначала потребовали 900$ за обработку заявки. После того как Анна отказалась платить, ей сообщили, что без дополнительного платежа доступ к счёту будет ограничен.
Затем появился другой человек, представившийся сотрудником финансового отдела. Он сообщил, что первоначальная сумма уже одобрена к выводу, однако для завершения операции необходимо дополнительно подтвердить источник средств. Анна поняла, что её пытаются заставить перевести ещё деньги, и прекратила дальнейшее общение.
В рамках работы была проведена проверка платформы и проекта, через который Анна познакомилась с консультантом. Отдельно были изучены переписка, документы, контактные данные, адрес сайта и сведения, которые использовались для создания впечатления легальной инвестиционной деятельности.
Была восстановлена полная последовательность событий — от первого общения Анны с консультантом до момента возникновения требований о дополнительных платежах. Особое внимание уделялось тому, каким образом формировалось доверие клиента. Сначала ей предложили минимальную сумму, затем показали положительный результат и только после этого начали убеждать увеличивать вложения.
Также была проведена проверка всех переводов Анны и реквизитов, которые использовались на каждом этапе. Анализ показал, что данные, отображавшиеся в личном кабинете, не подтверждали реального использования средств в заявленной инвестиционной деятельности.
На основании собранных материалов была сформирована доказательная база и подготовлены необходимые требования по возврату денежных средств. Дополнительно был рассчитан финансовый ущерб Анны, связанный с невозможностью распоряжаться собственными средствами и потерянным доходом за период их удержания.
В результате удалось вернуть 7 680$ первоначально перечисленных средств. Дополнительно Анна получила 1 900$ компенсации за подтверждённый финансовый ущерб и потерянный доход. Требуемые мошенниками 900$ за обработку вывода она не перечисляла.
1 900$ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и потерянный доход.
Общая сумма полученных средств — 9 580$
Через знакомого в интернете она попала в закрытую группу, где участники обсуждали инвестиции в цифровые активы. Один из пользователей предложил Анне обратиться к своему знакомому консультанту, который якобы помогал новым клиентам работать с инвестиционной платформой.
Анна сначала относилась к предложению осторожно. Консультант несколько раз связывался с ней, отвечал на вопросы и объяснял принцип работы платформы. Он предложил не рисковать крупной суммой и начать всего с 600$.
После первого перевода Анне открыли личный кабинет. Там отображалась информация о сделках и постепенно увеличивающийся баланс. Через некоторое время консультант сообщил, что первоначальная стратегия дала хороший результат. Анне предложили увеличить сумму, чтобы получить доступ к более выгодным условиям.
Она перевела ещё несколько платежей. Общая сумма вложений составила 7 680$. Всё это время консультант продолжал общаться с Анной через мессенджер. Он присылал ей информацию о якобы проведённых операциях, рассказывал о состоянии рынка и убеждал не выводить деньги слишком рано.
Когда Анна решила забрать средства, консультант заявил, что для вывода необходимо пройти дополнительную процедуру подтверждения. Сначала потребовали 900$ за обработку заявки. После того как Анна отказалась платить, ей сообщили, что без дополнительного платежа доступ к счёту будет ограничен.
Затем появился другой человек, представившийся сотрудником финансового отдела. Он сообщил, что первоначальная сумма уже одобрена к выводу, однако для завершения операции необходимо дополнительно подтвердить источник средств. Анна поняла, что её пытаются заставить перевести ещё деньги, и прекратила дальнейшее общение.
В рамках работы была проведена проверка платформы и проекта, через который Анна познакомилась с консультантом. Отдельно были изучены переписка, документы, контактные данные, адрес сайта и сведения, которые использовались для создания впечатления легальной инвестиционной деятельности.
Была восстановлена полная последовательность событий — от первого общения Анны с консультантом до момента возникновения требований о дополнительных платежах. Особое внимание уделялось тому, каким образом формировалось доверие клиента. Сначала ей предложили минимальную сумму, затем показали положительный результат и только после этого начали убеждать увеличивать вложения.
Также была проведена проверка всех переводов Анны и реквизитов, которые использовались на каждом этапе. Анализ показал, что данные, отображавшиеся в личном кабинете, не подтверждали реального использования средств в заявленной инвестиционной деятельности.
На основании собранных материалов была сформирована доказательная база и подготовлены необходимые требования по возврату денежных средств. Дополнительно был рассчитан финансовый ущерб Анны, связанный с невозможностью распоряжаться собственными средствами и потерянным доходом за период их удержания.
В результате удалось вернуть 7 680$ первоначально перечисленных средств. Дополнительно Анна получила 1 900$ компенсации за подтверждённый финансовый ущерб и потерянный доход. Требуемые мошенниками 900$ за обработку вывода она не перечисляла.
- Результат:
1 900$ — дополнительная компенсация за финансовый ущерб и потерянный доход.
Общая сумма полученных средств — 9 580$
Отзыв клиента:
«Я долго не могла поверить, что всё происходило не так, как мне рассказывали. Человек несколько недель спокойно отвечал на мои вопросы, помогал разобраться с платформой и никогда не заставлял сразу вкладывать большую сумму. Поэтому я постепенно перестала сомневаться. Когда появился первый платёж за вывод, стало понятно, что меня просто подводили к следующему переводу. Благодаря проведённой работе мне удалось вернуть вложенные деньги и дополнительно получить компенсацию за финансовые потери.»
«Я долго не могла поверить, что всё происходило не так, как мне рассказывали. Человек несколько недель спокойно отвечал на мои вопросы, помогал разобраться с платформой и никогда не заставлял сразу вкладывать большую сумму. Поэтому я постепенно перестала сомневаться. Когда появился первый платёж за вывод, стало понятно, что меня просто подводили к следующему переводу. Благодаря проведённой работе мне удалось вернуть вложенные деньги и дополнительно получить компенсацию за финансовые потери.»
Анна
Олег, 34 года, специалист по IT и владелец небольшой студии разработки. Он интересовался криптовалютой, но не занимался активной торговлей и не использовал сложные инвестиционные инструменты.
О предложении Олег узнал через знакомого в онлайн-сообществе. Ему рассказали о закрытой платформе, которая якобы позволяла получать ежедневный доход от автоматического размещения цифровых активов.
После регистрации с Олегом связался менеджер проекта. Он объяснил, что клиенту не нужно самостоятельно покупать или продавать криптовалюту. По словам менеджера, все операции выполняются автоматически, а пользователь только размещает средства на платформе.
Олег решил проверить предложение небольшой суммой — 750$. После перевода ему предоставили доступ к личному кабинету. В нём отображался баланс, история операций и постепенно увеличивающаяся сумма предполагаемого дохода.
Менеджер регулярно писал Олегу и предлагал увеличить депозит. Он объяснял, что при более крупном балансе клиент получает доступ к другому уровню программы и более высокой доходности.
Олег сначала перевёл ещё 1 100$, а затем постепенно увеличил вложения. Общий объём переводов составил 8 650$. Когда Олег решил вывести средства, менеджер сообщил, что перед выводом необходимо провести внутреннюю проверку криптовалютного кошелька. Затем ему направили ссылку на страницу, где требовалось внести ещё 1 480$ для завершения процедуры. Олег отказался от дополнительного платежа и попросил просто вернуть уже перечисленные средства. После этого его аккаунт сначала перевели в статус «на проверке», а затем менеджер перестал отвечать на сообщения.
В рамках работы была проведена проверка платформы, домена, контактных данных представителей проекта и информации, указанной на сайте. Отдельно были изучены все операции Олега с цифровыми активами. Были сопоставлены адреса кошельков, даты переводов и суммы каждой транзакции.
Дополнительно была восстановлена переписка с менеджером, начиная с момента первого знакомства. Это позволило определить, как менялись предложения проекта и в какой момент Олега начали убеждать постоянно увеличивать сумму вложений.
Анализ показал, что отображаемый в кабинете доход не подтверждался фактическим движением активов на стороне заявленной инвестиционной программы. После этого была сформирована доказательная база, включавшая историю переводов, сведения о кошельках, данные платформы, переписку и документы, которые использовались для убеждения клиента в легальности проекта.
На основании собранных материалов были подготовлены необходимые обращения и требования, а также проведена работа по реквизитам, связанным с переводами Олега.
В результате удалось добиться возврата полной суммы первоначально перечисленных средств. Дополнительные 1 480$, которые требовали для «активации вывода», Олег не перечислял.
О предложении Олег узнал через знакомого в онлайн-сообществе. Ему рассказали о закрытой платформе, которая якобы позволяла получать ежедневный доход от автоматического размещения цифровых активов.
После регистрации с Олегом связался менеджер проекта. Он объяснил, что клиенту не нужно самостоятельно покупать или продавать криптовалюту. По словам менеджера, все операции выполняются автоматически, а пользователь только размещает средства на платформе.
Олег решил проверить предложение небольшой суммой — 750$. После перевода ему предоставили доступ к личному кабинету. В нём отображался баланс, история операций и постепенно увеличивающаяся сумма предполагаемого дохода.
Менеджер регулярно писал Олегу и предлагал увеличить депозит. Он объяснял, что при более крупном балансе клиент получает доступ к другому уровню программы и более высокой доходности.
Олег сначала перевёл ещё 1 100$, а затем постепенно увеличил вложения. Общий объём переводов составил 8 650$. Когда Олег решил вывести средства, менеджер сообщил, что перед выводом необходимо провести внутреннюю проверку криптовалютного кошелька. Затем ему направили ссылку на страницу, где требовалось внести ещё 1 480$ для завершения процедуры. Олег отказался от дополнительного платежа и попросил просто вернуть уже перечисленные средства. После этого его аккаунт сначала перевели в статус «на проверке», а затем менеджер перестал отвечать на сообщения.
В рамках работы была проведена проверка платформы, домена, контактных данных представителей проекта и информации, указанной на сайте. Отдельно были изучены все операции Олега с цифровыми активами. Были сопоставлены адреса кошельков, даты переводов и суммы каждой транзакции.
Дополнительно была восстановлена переписка с менеджером, начиная с момента первого знакомства. Это позволило определить, как менялись предложения проекта и в какой момент Олега начали убеждать постоянно увеличивать сумму вложений.
Анализ показал, что отображаемый в кабинете доход не подтверждался фактическим движением активов на стороне заявленной инвестиционной программы. После этого была сформирована доказательная база, включавшая историю переводов, сведения о кошельках, данные платформы, переписку и документы, которые использовались для убеждения клиента в легальности проекта.
На основании собранных материалов были подготовлены необходимые обращения и требования, а также проведена работа по реквизитам, связанным с переводами Олега.
В результате удалось добиться возврата полной суммы первоначально перечисленных средств. Дополнительные 1 480$, которые требовали для «активации вывода», Олег не перечислял.
- Результат:
Отзыв клиента:
«Я понимал, что криптовалюта связана с риском, поэтому сначала специально перевёл небольшую сумму. Когда увидел, что в кабинете каждый день появляется доход, решил, что всё работает именно так, как мне объясняли. Ошибка была в том, что я принял цифры на экране за доказательство реальных инвестиций. Когда появился платёж за вывод, я уже понял, что меня пытаются заставить отправить ещё деньги.»
«Я понимал, что криптовалюта связана с риском, поэтому сначала специально перевёл небольшую сумму. Когда увидел, что в кабинете каждый день появляется доход, решил, что всё работает именно так, как мне объясняли. Ошибка была в том, что я принял цифры на экране за доказательство реальных инвестиций. Когда появился платёж за вывод, я уже понял, что меня пытаются заставить отправить ещё деньги.»
Олег